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為落實《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》有關(guān)要求，加強(qiáng)商業(yè)銀行股權(quán)管理，提升商業(yè)銀行股權(quán)信息透明度，做好商業(yè)銀行股權(quán)穿透式監(jiān)管工作，銀保監(jiān)會近日印發(fā)《商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法》(以下簡稱《辦法》)。
《辦法》共四章二十一條，分為總則、商業(yè)銀行股權(quán)的托管、監(jiān)督管理和附則，主要內(nèi)容包括：一是明確股權(quán)托管方式?！掇k法》規(guī)定上市、在新三板掛牌的商業(yè)銀行股權(quán)托管應(yīng)按照現(xiàn)有法律法規(guī)進(jìn)行，非上市商業(yè)銀行可以按照市場化原則，自行選擇符合條件的股權(quán)托管機(jī)構(gòu)。二是規(guī)定股權(quán)托管基本業(yè)務(wù)框架。商業(yè)銀行應(yīng)向托管機(jī)構(gòu)完整、及時、準(zhǔn)確地提供股東名冊及有關(guān)股權(quán)信息資料。托管機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵照雙方簽訂的服務(wù)協(xié)議，勤勉盡責(zé)地對股東名冊進(jìn)行管理，保障商業(yè)銀行股權(quán)活動安全、高效、合規(guī)進(jìn)行。三是強(qiáng)化監(jiān)管部門職責(zé)。《辦法》設(shè)立專章明確監(jiān)管部門職責(zé)，除了對違反《辦法》規(guī)定的商業(yè)銀行進(jìn)行處罰外，監(jiān)管部門還將建立股權(quán)托管機(jī)構(gòu)黑名單，并通過全國信用信息共享平臺與相關(guān)部門或政府機(jī)構(gòu)共享黑名單信息。
銀保監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就《商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法》答記者問
一、發(fā)布《辦法》的背景是什么?
答：2018年初，銀保監(jiān)會印發(fā)了《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》，其中明確提出商業(yè)銀行應(yīng)建立股權(quán)托管制度。實踐中看，部分商業(yè)銀行進(jìn)行了股權(quán)托管，總體上提高了股權(quán)管理水平，降低了股權(quán)管理成本。但也存在一些不規(guī)范之處，如托管機(jī)構(gòu)硬件條件、服務(wù)水平參差不齊，部分存在股權(quán)“形式托管”現(xiàn)象，未能發(fā)揮股權(quán)托管的作用。為充分發(fā)揮股權(quán)托管作用，規(guī)范銀行股權(quán)托管行為，提高銀行股權(quán)信息透明度與股權(quán)管理水平，銀保監(jiān)會組織起草了《辦法》。
二、《辦法》對股權(quán)托管的總體要求是什么?
答：首先，商業(yè)銀行應(yīng)按照《辦法》選擇符合要求的托管機(jī)構(gòu)。對于上市、在新三板掛牌的商業(yè)銀行，《證券法》等相關(guān)法律法規(guī)對其股權(quán)托管提出了明確要求的，其股權(quán)托管按照現(xiàn)有法律法規(guī)進(jìn)行。對于未上市的商業(yè)銀行，現(xiàn)行法律法規(guī)未對其股權(quán)托管提出明確要求，其股權(quán)管理高度依賴公司自治。近年來，部分銀行因公司治理水平較弱出現(xiàn)了一些股權(quán)亂象。因此，銀保監(jiān)會根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，從審慎監(jiān)管角度，要求未上市的商業(yè)銀行按照市場化原則將股權(quán)托管至依法設(shè)立的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、符合《辦法》規(guī)定且不在黑名單中的區(qū)域性股權(quán)市場運營機(jī)構(gòu)或其他股權(quán)托管機(jī)構(gòu)。
另外，商業(yè)銀行與托管機(jī)構(gòu)簽訂服務(wù)協(xié)議，應(yīng)完整列入《辦法》規(guī)定的監(jiān)管要求，對于已經(jīng)托管的商業(yè)銀行，未在協(xié)議中列入要求的，應(yīng)簽訂補(bǔ)充協(xié)議。
三、商業(yè)銀行選擇的托管機(jī)構(gòu)應(yīng)滿足那些要求?
答：商業(yè)銀行選擇的托管機(jī)構(gòu)主要應(yīng)滿足這些條件：一是能夠勤勉盡責(zé)為商業(yè)銀行管理好股東名冊;二是能夠為商業(yè)銀行提供便捷、安全、高效的服務(wù);三是托管收費能夠做到公開、透明、公允;四是能夠?qū)ι虡I(yè)銀行股權(quán)活動進(jìn)行有效監(jiān)督，并向監(jiān)管部門報送商業(yè)銀行股權(quán)信息。
四、商業(yè)銀行股權(quán)托管工作有哪些過渡期安排?
答：在《辦法》發(fā)布的同時，我們配套印發(fā)了《關(guān)于做好商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法實施相關(guān)工作的通知》，對商業(yè)銀行股權(quán)托管和股權(quán)確權(quán)工作明確了過渡期安排。對于股權(quán)托管，我們設(shè)置了過渡期，未托管的商業(yè)銀行應(yīng)在2020年6月底前按《辦法》要求完成托管，已托管、但不符合《辦法》要求的，應(yīng)在同一時間期限內(nèi)完成整改;對于股權(quán)確權(quán)，應(yīng)當(dāng)與股權(quán)托管工作同時進(jìn)行，商業(yè)銀行應(yīng)在2020年6月底前完成不低于80%的股權(quán)確權(quán)，在2021年12月底前完成全部股權(quán)的確權(quán)(因特殊原因無法確權(quán)的除外)。
五、根據(jù)社會公眾意見對《辦法》做了哪些修改?
答：《辦法》公開征求意見期間，銀行、股權(quán)托管機(jī)構(gòu)、專家學(xué)者等從法律依據(jù)、條款理解、實踐做法、文字表述等方面提出了很好的意見和建議，我們對這些意見和建議都進(jìn)行了認(rèn)真的研究。其中大部分意見均認(rèn)為股權(quán)托管具有積極意義，有的股權(quán)托管機(jī)構(gòu)也提出愿意承擔(dān)商業(yè)銀行股權(quán)托管職責(zé)，并積極配合落實《辦法》相關(guān)要求。此外，我們還根據(jù)公眾意見，對《辦法》部分條款進(jìn)行了修改完善，充分考慮實踐情況，合理設(shè)置過渡期，進(jìn)一步增強(qiáng)可操作性。
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