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廣州市地方金融監(jiān)督管理局關于印發(fā)《廣州市關于促進供應鏈金融發(fā)展的實施意見》的通知

人民銀行廣州分行營管部，廣東銀保監(jiān)局，廣東證監(jiān)局，市發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化局、財政局、人力資源社會保障局、商務局、市場監(jiān)管局、政務服務數據管理局、社會組織管理局，廣州產權交易所、廣州金融資產交易中心、廣州商品清算中心、廣州金融風險監(jiān)測防控中心、廣州金融發(fā)展服務中心：

《廣州市關于促進供應鏈金融發(fā)展的實施意見》已經市人民政府同意，現印發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行。執(zhí)行中遇到的問題，請徑向我局反映。

廣州市地方金融監(jiān)督管理局

2019年9月19日

附：

廣州市關于促進供應鏈金融發(fā)展的實施意見

廣州是國家中心城市、千年商都，實體經濟發(fā)達，在信息技術、生物醫(yī)藥、智能裝備、汽車制造、能源化工、商貿物流等領域產業(yè)基礎雄厚，發(fā)展供應鏈金融是促進我市產業(yè)轉型升級、經濟高質量發(fā)展的重要抓手。為推進我市供應鏈金融創(chuàng)新發(fā)展，強化金融服務實體經濟，根據《國務院關于積極推進供應鏈創(chuàng)新與應用的指導意見》(國辦發(fā)〔2017〕84號)、《中國銀保監(jiān)會辦公廳關于推動供應鏈金融服務實體經濟的指導意見》(銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕155號)和《廣州市人民政府關于印發(fā)支持我市民營上市公司穩(wěn)定發(fā)展若干措施的通知》(穗府辦函〔2019〕50號)等文件精神，現提出以下實施意見。

一、推進各類市場主體創(chuàng)新發(fā)展供應鏈金融

(一)建設供應鏈金融服務基礎設施。研究設立廣州供應鏈金融服務中心(以下簡稱服務中心)，支持服務中心研究建立供應鏈金融產品標準，推動供應鏈核心企業(yè)、金融機構共同促進供應鏈金融發(fā)展，推廣供應鏈金融創(chuàng)新服務模式，拓展中小微企業(yè)融資渠道。探索服務中心與人民銀行動產融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)、中征應收賬款融資服務平臺以及上海票據交易所等國家級金融基礎設施平臺進行互聯(lián)互通，打造粵港澳大灣區(qū)供應鏈金融服務平臺。支持廣州產權交易所開展供應鏈金融底層資產的產權交易服務，提高非標資產的流轉效率，增強中小微企業(yè)資產流動性。鼓勵廣州商品清算中心創(chuàng)新開展資金監(jiān)管、信用信息等供應鏈金融服務。(牽頭單位：市地方金融監(jiān)管局，配合單位：廣州金融發(fā)展服務中心、廣州產權交易所、廣州商品清算中心)

(二)充分發(fā)揮供應鏈核心企業(yè)作用。支持金融機構與供應鏈核心企業(yè)合作，依法依規(guī)開展供應鏈金融服務，基于供應鏈核心企業(yè)與上下游鏈條企業(yè)真實交易的應收應付款項、倉單貨單、商業(yè)票據、購銷合同等，探索開發(fā)服務于供應鏈上下游中小微企業(yè)的金融產品，共建供應鏈金融服務平臺。對于功能齊備、運行良好、作用明顯的平臺，授予“廣州供應鏈金融服務基地”稱號，獲取該稱號的供應鏈核心企業(yè)在申請設立小額貸款、融資擔保、商業(yè)保理、融資租賃等地方金融機構時，在符合相關監(jiān)管規(guī)定的前提下給予支持，促進供應鏈核心企業(yè)實現產融結合、更好發(fā)揮服務產業(yè)作用。(牽頭單位：市地方金融監(jiān)管局、工業(yè)和信息化局，配合單位：人民銀行廣州分行營管部、廣東銀保監(jiān)局)

(三)推進金融機構深入開展供應鏈金融服務。鼓勵銀行業(yè)金融機構發(fā)起設立供應鏈金融專營機構、事業(yè)部和特色分支機構，增強開展供應鏈金融服務的力量，利用互聯(lián)網、大數據等技術完善風控體系建設，創(chuàng)新在線金融產品和服務，將更多信貸資源向供應鏈核心企業(yè)的上下游中小微企業(yè)傾斜。鼓勵保險業(yè)金融機構在供應鏈融資業(yè)務中穩(wěn)妥開展各類信用保證保險。鼓勵金融機構為盤活應收賬款、存貨等資產開發(fā)創(chuàng)新型金融產品，支持中小微企業(yè)開展應收賬款、存貨資產證券化。鼓勵中小微企業(yè)通過廣州金融資產交易中心依法依規(guī)開展供應鏈金融資產線上交易，加快供應鏈金融資產流轉，提高資產流動性。(牽頭單位：市地方金融監(jiān)管局，配合單位：人民銀行廣州分行營管部、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局，市工業(yè)和信息化局，廣州金融資產交易中心)

(四)推進地方金融機構加強服務實體經濟。小額貸款、融資擔保、商業(yè)保理、融資租賃、大宗商品類交易場所等地方金融機構應密切服務實體經濟，強化普惠金融功能，將服務產業(yè)發(fā)展作為根本出發(fā)點和落腳點，圍繞產業(yè)供應鏈的資金融通提供優(yōu)質服務。鼓勵設立服務于供應鏈金融的特色小額貸款、融資擔保、商業(yè)保理、融資租賃機構。引導大宗商品類交易場所專注于服務產業(yè)客戶，建設配套倉儲、物流服務體系，提升大宗商品現貨實物交易服務水平。探索建設大宗商品倉單登記融資交易服務平臺，支持動產融資創(chuàng)新發(fā)展。鼓勵地方金融機構在風險可控、合法合規(guī)的前提下，探索服務模式創(chuàng)新、產品創(chuàng)新，向中小微企業(yè)、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)、民營企業(yè)、終端農戶提供特色化、差異化、個性化的金融服務。(牽頭單位：市地方金融監(jiān)管局)

二、營造發(fā)展供應鏈金融良好市場環(huán)境

(一)成立廣州供應鏈金融協(xié)會。支持供應鏈核心企業(yè)、金融機構、供應鏈金融服務基地等成立廣州供應鏈金融協(xié)會(以下簡稱協(xié)會)，作為我市供應鏈金融行業(yè)自律組織，在信息采集、數據接口、單據標準、數據模型等方面研究制定行業(yè)標準。通過協(xié)會整合各方數據資源，實現信息共享，積極探索與動產融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)、市政務信息共享平臺互聯(lián)互通。支持研究機構、高等院校、相關企業(yè)、行業(yè)組織開展供應鏈金融領域課題研究，為供應鏈金融創(chuàng)新發(fā)展提供智力支持。(牽頭單位：市地方金融監(jiān)管局，配合單位：市發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化局、商務局、政務服務數據管理局、社會組織管理局，廣州金融發(fā)展服務中心)

(二)推動供應鏈金融領域應用金融科技。鼓勵金融機構、服務中心等在提供供應鏈金融相關服務的過程中，運用大數據、人工智能、區(qū)塊鏈、物聯(lián)網等技術，在信息挖掘、信用評估、開展交易、風險監(jiān)測預警等環(huán)節(jié)實現自動化、智能化，提高供應鏈金融服務的科技含量、便利化水平和安全性，提升為中小微企業(yè)提供供應鏈金融服務的能力。鼓勵供應鏈核心企業(yè)、大宗商品類交易場所等建設融資倉庫，運用物聯(lián)網、智能監(jiān)控等技術確保單貨相符，為金融機構開展倉單質押融資等創(chuàng)新業(yè)務奠定風控基礎。(牽頭單位：市地方金融監(jiān)管局，配合單位：人民銀行廣州分行營管部、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局)

(三)強化對發(fā)展供應鏈金融的扶持力度。對經市政府或市金融工作部門批準建設，服務于自貿區(qū)、粵港澳大灣區(qū)建設及“一帶一路”倡議的重點供應鏈金融服務平臺，按我市現行金融業(yè)扶持政策給予相應獎勵。鼓勵供應鏈金融相關企業(yè)、從業(yè)人員依規(guī)申請我市人才綠卡、金融高層次人才，享受教育、醫(yī)療、購房、購車等人才政策，吸引供應鏈金融領域人才在穗集聚發(fā)展。經金融監(jiān)管部門批準，我市重要的供應鏈金融服務基礎設施平臺可使用“供應鏈金融”字樣作為企業(yè)名稱，具體辦法另行制定。研究建立供應鏈金融融資風險共擔機制，引導金融機構通過供應鏈金融方式將信貸資源向中小微企業(yè)傾斜。依托現有的金融功能區(qū)建設供應鏈金融示范區(qū)、集聚區(qū)。(牽頭單位：市地方金融監(jiān)管局，配合單位：市工業(yè)和信息化局、財政局、市場監(jiān)管局、人力資源社會保障局)

(四)鼓勵設立供應鏈金融領域基金。研究利用現有政府投資基金設立供應鏈金融子基金，鼓勵各類風險投資、股權投資機構發(fā)起設立供應鏈金融領域投資基金，通過夾層投資、股權投資等方式，支持我市戰(zhàn)略性新興產業(yè)、優(yōu)勢主導產業(yè)供應鏈核心企業(yè)尤其是民營上市公司在產業(yè)鏈條上并購重組、增強資產流動性，為供應鏈核心企業(yè)的上下游中小微企業(yè)提供資金支持。(牽頭單位：市地方金融監(jiān)管局，配合單位：市財政局)

三、加強對供應鏈金融的風險防控和管理

(一)加強供應鏈金融服務風控水平。引導供應鏈核心企業(yè)將應收應付、倉單貨單等擔保權益信息統(tǒng)一在廣州金融風險監(jiān)測防控中心、動產融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)等進行登記。金融機構等應建立健全面向供應鏈金融全鏈條的風控體系，在提供供應鏈金融服務時應高度警惕標的資產重復質押、空單質押、虛假標的、虛假交易，強化真實性審查和合規(guī)管理。鼓勵協(xié)會成員單位設置首席風險官，強化內部風控力量，完善風控管理水平，構筑防控風險的第一道防線。(牽頭單位：市地方金融監(jiān)管局，配合單位：人民銀行廣州分行營管部、廣州金融風險監(jiān)測防控中心)

(二)強化行業(yè)自律管理。支持協(xié)會研究制定并組織實施行業(yè)自律管理措施，集合行業(yè)力量建立供應鏈金融產業(yè)的風險防控體系，形成供應鏈金融行業(yè)操作規(guī)范和風控準則，引導協(xié)會成員單位合規(guī)經營、嚴控風險、加強行業(yè)交流，總結推廣供應鏈金融領域的良好實踐和經驗做法，共同推動我市金融市場穩(wěn)定健康發(fā)展。(牽頭單位：市地方金融監(jiān)管局)

(三)加強供應鏈金融管理工作。供應鏈金融領域的各項金融服務應由金融機構、地方金融機構提供，杜絕沒有從事金融活動相關資質的企業(yè)以供應鏈金融名義違法違規(guī)開展金融活動，嚴厲打擊以供應鏈金融名義開展非法集資等違法犯罪活動。充分發(fā)揮廣州金融風險監(jiān)測防控中心作用，對供應鏈金融活動進行實時監(jiān)測預警，相關預警信息及時向相關部門報告，打早打小，形成“監(jiān)測預警—化解處置—持續(xù)監(jiān)測”閉環(huán)管理。(牽頭單位：市地方金融監(jiān)管局，配合單位：市處置非法集資領導小組成員單位、廣州金融風險監(jiān)測防控中心)