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10月24日，中共中央政治局就區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展現(xiàn)狀和趨勢進(jìn)行第十八次集體學(xué)習(xí)。習(xí)近平總書記在主持學(xué)習(xí)時(shí)強(qiáng)調(diào)，“區(qū)塊鏈技術(shù)的集成應(yīng)用在新的技術(shù)革新和產(chǎn)業(yè)變革中起著重要作用”。從技術(shù)特點(diǎn)和適用性來看，業(yè)界普遍認(rèn)為，區(qū)塊鏈技術(shù)最有可能在供應(yīng)鏈和貿(mào)易物流領(lǐng)域率先取得突破，這也正是我們所處的行業(yè)。因此，我們有必要對(duì)區(qū)塊鏈有一定的了解和思考。本文嘗試通過介紹若干現(xiàn)有區(qū)塊鏈在大宗商品貿(mào)易領(lǐng)域的實(shí)際應(yīng)用，給予貿(mào)易業(yè)務(wù)發(fā)展以啟發(fā)。
首先，區(qū)塊鏈技術(shù)本身可以看作一部賬本，它可以用來記錄在區(qū)塊鏈上發(fā)生過的所有行為，包括行為時(shí)間、金額、涉及賬號(hào)等信息。不同于傳統(tǒng)賬本的是，區(qū)塊鏈賬本采用去中心化的分布式記賬方式，鏈上信息具有不可篡改、透明共享、隱私保密、可追溯等特性。目前許多科普文章對(duì)此已有更為詳盡的論述。
但是，時(shí)至今日，業(yè)界仍未形成對(duì)區(qū)塊鏈應(yīng)用價(jià)值的統(tǒng)一認(rèn)識(shí)。在此，筆者結(jié)合前期研究，嘗試提出自己的理解：在任何需要中介機(jī)構(gòu)或權(quán)威機(jī)構(gòu)參與其中來解決信用問題或提升信用程度的場景中，區(qū)塊鏈都可以被考慮用作中介機(jī)構(gòu)或權(quán)威機(jī)構(gòu)的替代或者補(bǔ)充。
這一定義有三層主要含義：一是區(qū)塊鏈的重要作用在于有效解決信任問題或者降低信任成本，進(jìn)行提高事務(wù)執(zhí)行效率甚至創(chuàng)新商業(yè)模式;二是區(qū)塊鏈并非是必要的，采用區(qū)塊鏈的去中心化模式還是傳統(tǒng)的權(quán)威機(jī)構(gòu)中心化模式，最終取決于實(shí)施的經(jīng)濟(jì)成本;三是區(qū)塊鏈與傳統(tǒng)權(quán)威模式之間并非完全互斥，在很多應(yīng)用場景下，區(qū)塊鏈可以當(dāng)作傳統(tǒng)機(jī)構(gòu)的補(bǔ)充和輔助，這也表明區(qū)塊鏈并不意味著完全的去中心化。
結(jié)合上述定義，接下來選取若干實(shí)際案例，來具體說明區(qū)塊鏈在大宗商品貿(mào)易領(lǐng)域的應(yīng)用價(jià)值。
提升貿(mào)易后環(huán)節(jié)執(zhí)行效率
在傳統(tǒng)大宗商品貿(mào)易業(yè)務(wù)流程中，影響效率的瓶頸之一是貿(mào)易后環(huán)節(jié)的單據(jù)流轉(zhuǎn)與處理。不論國內(nèi)貿(mào)易還是國際貿(mào)易，都會(huì)產(chǎn)生大量單據(jù)和憑證，但是單據(jù)之間無法實(shí)現(xiàn)信息互聯(lián)互通，甚至仍有大量單據(jù)以紙質(zhì)方式存在。貿(mào)易合同、船運(yùn)提單、信用證、形式發(fā)票等單據(jù)憑證，需要在各個(gè)相關(guān)方之間進(jìn)行多次流轉(zhuǎn)：從發(fā)貨人到銀行，銀行到保險(xiǎn)公司，再到港口和海關(guān)……對(duì)貿(mào)易企業(yè)而言，這意味著要浪費(fèi)大量的中后臺(tái)人力來進(jìn)行單據(jù)的流轉(zhuǎn)和核查。
目前，在北海石油市場，英國石油、殼牌和Equinox等一批大型石油公司已推出區(qū)塊鏈平臺(tái)VAKT，旨在實(shí)現(xiàn)合同簽署后的貿(mào)易流程全自動(dòng)化，幫助貿(mào)易企業(yè)停止做效率低下的貿(mào)易后環(huán)節(jié)相關(guān)文書工作：它包括了交易回顧、確認(rèn)、物流和開票等從交易進(jìn)入到最后結(jié)算的全過程，省去了基于紙張的流程。
據(jù)稱，VAKT能夠?qū)①Q(mào)易后環(huán)節(jié)的解決成本降低40%。從本質(zhì)上講，實(shí)物交易是指在特定地點(diǎn)和特定時(shí)間交付具有明確質(zhì)量定義的商品的承諾。通常，有港口、倉庫或者管道運(yùn)營商，作為事實(shí)上的貨物清算所;同時(shí)有服務(wù)提供商，如港口代理和質(zhì)檢公司，幫助檢查貨物的物理特性。而VAKT就是將這些操作無縫地銜接在一起并將其放在平臺(tái)上，實(shí)現(xiàn)真實(shí)準(zhǔn)確信息的互聯(lián)互通，進(jìn)而節(jié)約成本。
VAKT的另一個(gè)主要功能是幫助鏈上的用戶更便捷地獲取貿(mào)易融資。VAKT系統(tǒng)可以鏈接到另一個(gè)由銀行聯(lián)盟組建的貿(mào)易融資系統(tǒng)Komgo——同樣也是基于區(qū)塊鏈技術(shù)的數(shù)字化大宗商品貿(mào)易融資解決方案，雖然這些銀行不會(huì)直接使用VAKT平臺(tái)來發(fā)放貸款，但VAKT上記錄的貿(mào)易信息可以使銀行更為放心和便捷地處理企業(yè)的融資請(qǐng)求，并通過komgo為貿(mào)易企業(yè)提供融資解決方案。
助力貿(mào)易信用風(fēng)險(xiǎn)防控
單據(jù)流轉(zhuǎn)的另一個(gè)問題是信用風(fēng)險(xiǎn)防控。雖然當(dāng)前的電子化單據(jù)已有效解決了流轉(zhuǎn)和錄入過程中的被動(dòng)人為失誤風(fēng)險(xiǎn)，但對(duì)于主動(dòng)的信用欺詐行為，電子單據(jù)仍顯無力，例如倉單重復(fù)質(zhì)押、虛假發(fā)票等——2014年青島港重復(fù)質(zhì)押導(dǎo)致的爆倉事件至今仍歷歷在目。這一類“雙花”問題的本質(zhì)在于銀行與倉庫、銀行與銀行間的信息不對(duì)稱，從而造成了貿(mào)易企業(yè)和倉庫串通偽造重復(fù)倉單等漏洞。
倫敦金屬期貨交易所正在使用區(qū)塊鏈技術(shù)開展實(shí)物金屬的溯源和追蹤計(jì)劃。該計(jì)劃名為Forcefield，由摩科瑞牽頭組織，麥格理和ING等銀行也參與其中。此項(xiàng)目旨在幫助行業(yè)買家追溯其金屬來源，并幫助貿(mào)易商證明其貨物所有權(quán)。
在此系統(tǒng)中，貿(mào)易商能夠隨時(shí)了解貨物所在地，更有意義的是貿(mào)易商能夠在不需要向其他人展示貨物狀態(tài)(如貨物在哪里)的前提下，就能證明其對(duì)貨物的所有權(quán)。LME在全球34個(gè)地點(diǎn)擁有500個(gè)認(rèn)定倉庫，但是，這些倉庫沒有一個(gè)位于全球最大的金屬消費(fèi)國中國，這使得貿(mào)易商和消費(fèi)者難以確定金屬的來源和所屬權(quán)，以及金屬供需的大致態(tài)勢。此項(xiàng)目的最大困難在于如何將現(xiàn)實(shí)世界中的資產(chǎn)部署在區(qū)塊鏈上，并保證其真實(shí)可靠性。如果這個(gè)項(xiàng)目能夠成功，不僅能夠有效解決重復(fù)質(zhì)押等“雙花”問題，而且會(huì)對(duì)中國乃至世界的金屬貿(mào)易行業(yè)產(chǎn)生巨大影響。
產(chǎn)品溯源
2018年8月，F(xiàn)ortune發(fā)布了一份關(guān)于剛果民主共和國鈷生產(chǎn)的報(bào)告《Blood, Sweat and Batteries》。文章中的視頻展示了剛果金(全球三分之二鈷儲(chǔ)量所在地)小規(guī)模鈷礦的地下作業(yè)惡劣環(huán)境，以及攜帶沉重麻袋兒童的殘忍現(xiàn)狀。國際特赦組織在2016年的一份報(bào)告中指出，“使用童工生產(chǎn)的鈷，很可能被用于智能手機(jī)和其他電子產(chǎn)品……”
2019年初，IBM宣布了一項(xiàng)用于鈷礦溯源的區(qū)塊鏈計(jì)劃，成員包括福特、LG化學(xué)和中國華友鈷業(yè)。區(qū)塊鏈技術(shù)被視為解決該問題的一種強(qiáng)大工具，它不僅可以在鈷供應(yīng)鏈中避免濫用童工的情況發(fā)生，而且可以確保制造商知道他們直接購買的產(chǎn)品來源——哪怕是經(jīng)過冶煉和混合后的鈷，進(jìn)而構(gòu)建一條可靠的鋰離子電池供應(yīng)鏈。此項(xiàng)目最初將試點(diǎn)應(yīng)用于剛果金的一些銅鈷項(xiàng)目中,如Metalkol RTR。
降低貿(mào)易融資成本
上述三個(gè)案例均是為解決貿(mào)易行業(yè)現(xiàn)有痛點(diǎn)而生的區(qū)塊鏈解決方案，此類項(xiàng)目大多是由國外的貿(mào)易商和銀行主導(dǎo)，中國企業(yè)偶有參與。但是，相比于解決行業(yè)痛點(diǎn)，區(qū)塊鏈的應(yīng)用價(jià)值遠(yuǎn)不限于此，在利用區(qū)塊鏈技術(shù)創(chuàng)造價(jià)值增量方面，國內(nèi)的步伐則更為領(lǐng)先。
2018年9月4日，中國人民銀行深圳支行開始啟動(dòng)“灣區(qū)貿(mào)易金融區(qū)塊鏈平臺(tái)”試點(diǎn)工作，該平臺(tái)致力于打造立足粵港澳大灣區(qū)，面向全國，輻射全球的開放金融貿(mào)易生態(tài)。它的主要作用有二：一是利用區(qū)塊鏈的不可篡改和透明共享等特性為監(jiān)管機(jī)構(gòu)搭建起貿(mào)易金融監(jiān)管系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)平臺(tái)上各種金融活動(dòng)的動(dòng)態(tài)實(shí)時(shí)監(jiān)測;二是實(shí)現(xiàn)多個(gè)應(yīng)用場景上鏈，包括供應(yīng)鏈應(yīng)收賬款多級(jí)融資、跨境融資、對(duì)外支付稅務(wù)備案表等。其中，供應(yīng)鏈應(yīng)收賬款融資模塊已實(shí)實(shí)在在為解決“中小企業(yè)融資難”問題提供了一個(gè)有效思路。借助區(qū)塊鏈技術(shù)，以比亞迪等產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)優(yōu)良信譽(yù)資質(zhì)為依托的應(yīng)收賬款資產(chǎn)可以更為便捷的流通和貼現(xiàn)，進(jìn)而為上游多個(gè)層級(jí)的中小型供應(yīng)商提供應(yīng)收賬款融資服務(wù)：原來一筆貿(mào)易融資，中小微客戶的融資成本可能達(dá)到8%或7%，而在現(xiàn)有模式下，成本可能會(huì)降到6%甚至5.5%;此外，以往一筆貸款需歷時(shí)2到3個(gè)星期，現(xiàn)在日內(nèi)就能辦下來。
本文總共介紹了四個(gè)區(qū)塊鏈與大宗商品貿(mào)易相結(jié)合的案例，然而兩者交集遠(yuǎn)遠(yuǎn)不限于此：區(qū)塊鏈發(fā)票、區(qū)塊鏈電子合同，甚至法定數(shù)字貨幣等區(qū)塊鏈應(yīng)用都將在方方面面變革大宗商品貿(mào)易行業(yè)的未來。但是，也應(yīng)當(dāng)認(rèn)識(shí)到，區(qū)塊鏈技術(shù)的大規(guī)模應(yīng)用仍然存在很大的不足和挑戰(zhàn)，包括上鏈信息真實(shí)性、法律效力等等，這些問題需要技術(shù)專家、行業(yè)專家、核心企業(yè)和權(quán)威機(jī)構(gòu)的共同參與才能得以解決。作為國內(nèi)外大宗商品貿(mào)易行業(yè)的重要參與者，五礦國際乃至有色行業(yè)企業(yè)都應(yīng)密切關(guān)注和了解區(qū)塊鏈在本行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀和趨勢，同時(shí)保持科學(xué)審慎的態(tài)度來對(duì)待可能的創(chuàng)新與變革，研判自身特點(diǎn)和需求，合理結(jié)合科技進(jìn)展，實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的戰(zhàn)略目標(biāo)。(作者單位：五礦國際風(fēng)險(xiǎn)管理部)
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